中国富商遭家办员工侵吞4亿元 家族办公室监管再引关注

摘要： 新加坡家族办公室生态在2023年因重大洗钱丑闻备受关注，近日又曝出一起员工挪用高额管理资金的事件。一位中国富商设立的家族办公室遭遇四名前员工侵吞4亿资产，这一事件不仅给受害者带来巨...

新加坡家族办公室生态在2023年因重大洗钱丑闻备受关注，近日又曝出一起员工挪用高额管理资金的事件。一位中国富商设立的家族办公室遭遇四名前员工侵吞4亿资产，这一事件不仅给受害者带来巨大损失，也再次引发了对家族办公室行业规范与监管的关注。

这四名员工曾是富商钟某高度信任的管理团队成员，在钟某因旅行受限无法频繁往返新加坡期间，他们负责家族办公室的日常管理。2023年12月，钟某发现这四人涉嫌挪用两家公司的资金，随后他们被解雇或主动辞职。2024年1月，钟某聘请海外法务机构进行深入调查。经过九个月的细致调查，发现这四名员工通过虚假报销、伪造费用支出及捏造分工等手段，将两家新加坡公司的大量资金非法转入个人账户，总额高达5500万美元，折合人民币约4亿元。

据了解，2015年，钟姓富商在新加坡成立了名为Panda Enterprise Pte Ltd的单一家族办公室，并设立了另一家名为Lee Fung International Pte Ltd（以下简称LFI）的公司，为中国的在岸业务提供财会服务。其中多次实施侵吞犯罪行为的涉事员工之一Shannon曾担任LFI公司唯一的董事，也是钟某最信任的员工。Shannon通过伪造MT103 Swift电汇付款指令完成了一笔交易，指令显示Singa Wealth向LFI转账2200万美元，但这项交易并未真实发生。此外，她还严重少报了2019年至2022年间三年的工资和奖金收入，她及另外两名员工共计获得了840万美元的超额收入，而这些信息均未如实向钟某披露。

目前，钟某已向新加坡法院提起诉讼，涉案员工坚称自己不存在不当行为，案件仍在进一步审理中。新加坡高等法院已下令冻结涉案人员及其关联公司Singa Wealth的全球资产，以防资产被进一步转移。

清华大学法学院金融与法律研究中心研究员杨祥表示，家族办公室的成功离不开专业性和职业操守。专业性确保了家族财富的有效管理和增值，而职业操守关乎家族办公室的声誉和客户的信任。这类行为不仅背叛了客户的信任，还暴露了管理机制中缺乏有效约束和监督的问题。新加坡当局在2024年加强了对家族办公室的监管力度，要求高风险的单一家办提交注册信息，并成立专门小组筛查申请税务优惠者的洗钱和恐怖主义融资风险。此外，新加坡金管局证券市场检讨小组宣布对全球投资者计划（GIP）进行重大调整，家族办公室仍需管理至少2亿新元资产，但5000万新元的投资必须全部投向新加坡上市股票。杨祥认为，新加坡家族办公室风波频出，为全球家办行业敲响警钟，国内家族办公室行业若要稳健发展，必须尽快完善法律规范与监管体制，建设行业自律组织。